文章导读
很多朋友在后台询问如何自制并使用基金账本，以及如何正确地摘取和使用数据。今天，我就来和大家分享一下我的经验，教大家如何制作和使用基金账本，希望能帮助到大家。
01 | 基金账本使用说明
首先，我们来看一下自制的基金账本。在账本中，蓝色映衬的格子是我们每一期投入或卖出后需要变动的部分。
表格中的日期是更新账本当天的日子。如果是交易日，建议晚上9:30之后再更新，因为多数基金公司会在21-22点披露基金净值。
- 基金代码与基金名称可以通过你买入的渠道查询。
- 一般的基金销售APP或网站都会有历次买入某基金的金额，累加起来就是你的某基金投入金额。
- 某基金的持有份额，购买的渠道也会告知。
成本价可以用公式计算，即投入金额除以持有份额。
盈亏可以从销售渠道提供的数据抄录，也可以用公式计算。我倾向于用公式，这样可以顺便与渠道提供的数据核对一下，以免自己抄录出错。
基金当前市值可以抄录也可以用公式计算，即持有份额乘以基金净值。
盈亏比可以用公式计算，也可以抄录渠道的数据，公式为盈亏金额除以投入金额。
累计投资金额是表中各种投入金额的累加。
组合净值是以投入的本金为单位1，若投资整体有获利，则单位净值大于1，若整体亏损则单位净值小于1。
组合净值的公式为所有基金市值的累加之和除以累计投资的本金之和。
02 | 加入同期沪深300ETF表现的账本
如果要增加同期沪深300指数的涨幅，建议选择一个你熟悉的沪深300ETF。注意，不要选股票软件的沪深300指数。
某段时间内，沪深300的涨幅可以这样计算：以易方达沪深300ETF为例，在PC端的天天基金网搜索易方达沪深300ETF，下滑至累计收益率这里。
我认为监测同期沪深300指数涨幅是有意义的，这样能够检验人为主动择时或者定投到底能不能跑赢沪深300指数。
03 | 账本的局限性说明
这个表格比较简易，根据自己的实际情况添加即可。
组合净值、组合同期涨幅等地方该合并居中的就合并居中。
这个基金账本是用来展示当前投资组合整体浮盈/浮亏情况的，适合一直投入但没有卖出的投资者。
如果有投入有卖出，卖出的获利不妨单独再列一个表，记录下每一次卖出盈亏的金额情况。
因为篇幅和时间的缘故，我先不过多解释。
账本模板的百度云提取链接：https://pan.baidu.com/s/1WKaJNEXdzzLdejhcNov4ew
提取码：tnee
复制这段内容后打开百度网盘手机App，操作更方便哦。
小结与拓展
以上就是关于自制并使用基金账本的一些基本知识，希望能对大家有所帮助。
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